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Piloter sa trésorerie : il y a les entreprises qui gèrent, maîtrisent et pilotent et les autres. Les premières se donnent ainsi les moyens de faire tourner leur activité et de saisir chaque opportunité : lancement d’un nouveau produit ou d’un nouveau service, croissance externe, investissements… Elles se prémunissent contre le risque de liquidité. La mise en œuvre d’une solution de gestion personnalisée intégrant un module de pilotage de la trésorerie est la solution pour faire partie de ce club d’entreprises avisées.

Piloter sa trésorerie, c’est maîtriser son destin

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Piloter sa trésorerie : il y a les entreprises qui gèrent, maîtrisent et pilotent et les autres. Les premières se donnent ainsi les moyens de faire tourner leur activité et de saisir chaque opportunité : lancement d’un nouveau produit ou d’un nouveau service, croissance externe, investissements… Elles se prémunissent contre le risque de liquidité. La mise en œuvre d’une solution de gestion personnalisée intégrant un module de pilotage de la trésorerie est la solution pour faire partie de ce club d’entreprises avisées.

Piloter sa trésorerie : il y a les entreprises qui gèrent, maîtrisent et pilotent et les autres. Les premières se donnent ainsi les moyens de faire tourner leur activité et de saisir chaque opportunité : lancement d’un nouveau produit ou d’un nouveau service, croissance externe, investissements… Elles se prémunissent contre le risque de liquidité. La mise en œuvre d’une solution de gestion personnalisée intégrant un module de pilotage de la trésorerie est la solution pour faire partie de ce club d’entreprises avisées.

En effet, une gestion optimisée de la trésorerie ne souffre aucune approximation. Le pilotage « au doigt mouillé » rencontre vite ses limites dès que l’entreprise grandit, que les charges s’accroissent, que le portefeuille clients s’épaissit. Dans un monde en crise où certains partenaires ne sont plus fiables, la trésorerie peut rapidement devenir le talon d’Achille d’une entreprise qui, par ailleurs, atteint ses objectifs de chiffre d’affaires et paraît a priori en bonne santé. Mieux, la maîtrise de sa trésorerie, qui s’impose comme un précieux outil d’aide à la décision, est indispensable pour développer son entreprise.

L’importance majeure de la trésorerie

On dit souvent que la trésorerie est le carburant qui permet à l’entreprise d’avancer. La crise économique provoquée par la crise sanitaire rappelle que la trésorerie est au cœur des préoccupations de toute entreprise : c’est l’argent disponible immédiatement pour payer des fournisseurs, ses dettes, ses salaires. D’où son importance primordiale aux yeux d’une majorité de dirigeants d’entreprise : plus d’un tiers de ceux-ci en font leur priorité numéro un selon une étude Redbridge menée en septembre 2020¹. Il faut dire que les retards de paiement, les décalages de commandes, les défauts de clients et de fournisseurs compliquent sévèrement la gestion d’entreprise et imposent de garder les yeux rivés sur ses indicateurs comptables, donc de disposer de tableaux de bord à la fois fiables et lisibles. Les chiffres révélés par une étude de KPMG suffisent à susciter une relative inquiétude : le retard de paiement, la défaillance d’un client, cela n’arrive pas qu’aux autres.

Dans ce contexte caractérisé par un niveau de risque croissant, la « culture du cash » s’impose dans toutes les entreprises, quelle que soit leur taille. Elle consiste à instiller auprès de l’ensemble des collaborateurs, pas seulement au sein du service financier, le réflexe de « penser liquidités ». Au service commercial par exemple, hors de question de laisser traîner des factures ou de se montrer trop conciliant avec un client dont les retards de paiement s’avèrent dangereux pour l’entreprise. On comprend bien ici la nécessité de partager les connaissances sur l’état de la trésorerie, donc de disposer d’un outil permettant une bonne circulation de l’information entre les services. Une circulation qui doit être fluide également avec la banque et l’expert-comptable, partenaires de la première heure quand il s’agit de comptabilité.

 

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